江苏涟水太商村镇银行支付清算防欺诈知识宣传

一、大额现金存取安全提示

1.不要轻信陌生人的电话、短信,不要将钱款汇给陌牛人,谨防上当受骗。

2.办理存取款业务时,应注意观察周围情况,防止坏人跟踪尾随,谨防途中被盗抢。

3.在自助服务区办理业务时,应提高警惕,防止密码被窃视。

4.存取大额现金应有专人护送,保证财产和人身安全。

二、使用银行卡安全提示

1.激活银行卡时开通凭密码交易功能,并在银行卡背面签名。

2.保管好银行卡密码等个人金融信息,不要将出生日期证件号码、简单数列(123456、111111)等设置为银行卡密码;不要向任何人(包括银行工作人员和警察透露密码;输入密码时,注意用手和身体进行遮挡。

3.在签购单上签名前,认真核对刷卡金额,不随意丢弃有个人金融信息的书面材料和刷卡单据。

4.刷卡交易时,不要让银行卡离开自己的视线范围,保

证银行卡磁条不被复制。

5.尽量开通交易短信功能,对于有疑义的交易或提示短信,及时与卡背面公布的银行客服中心电话确认;如发现银行卡丢失或被盗立即联系发卡银行并办理挂失手续。

6.警惕电话、手机短信或网络诈骗,对于需要提供卡号、密码,需要发生资金往来的事情谨慎处理,可以多问问身边的年轻朋友、亲属。

此外,使用信用卡时还应注意:

1. 通过银行正规渠道申请信用卡,不要通过中介或其他机构转交,避免个人资料被盗用;妥善保管身份证件,不要将个人金融信息资料泄露给陌生人;申请信用卡时,在各类证件复印件显著位置注明用途,以防资料被挪作他用。

2.认真阅读信用卡申请表背面领用协议内容,了解自己的权利及义务;如实填写申请表内容,确保信用卡邮寄地址准确有效,以免卡片在邮寄过程中丢失,被不法分子冒领盗用。

3.不使用信用卡进行套现交易。

三、使用网上银行安全提示

1.保管好网上银行用户名、密码等个人金融信息,防止资料泄露,并不定期更改网上银行密码。

2.要妥善保管移动证书、动态令牌等认证工具,不随意交给他人使用。

3.避免在网吧、图书馆等公共场所使用电脑操作网上银行,用于登录网上银行电脑应安装并及时更新杀毒软件及防火墙。

4.通过手工输入方式输入需要访问的网站,尽量不通过其他网页链接进行访问,以防登录"钓鱼网站”。

5.网上购物选择可靠的购物站点,尽可能不在自己不知道的网站购物消费。

6.操作完毕或暂时离机时,应及时使用系统提供的“注销”或“安全退出”等功能退出网上银行,并立即从计算机上拔下移动证书等认证工具。

7.有些银行在网上银行交易确认前,会以短信方式发送验证码到客户绑定手机,以保证客户咨金安全◇若未讲行网上银行操作,却收到类似验证短信,应及时查找原因。

8.当手机号码变更时,应及时联系银行,将银行账户绑定的手机号码更改为新手机号码。

四、使用手机银行安全提示

1.不使用他人手机号码开通手机银行。

2.不使用他人手机登录手机银行。

3.选择正确的手机银行登录网址。

4.妥善保管手机银行用户名和密码。

5.密码泄露或遗忘,及时进行密码重置。

6.手机丢失要立即联系运营商挂失手机号。

7.手机号码变更,及时联系银行处理。

8.不使用来源不明的 WIFI 陆手机银行。

五、使用电话银行安全提示

1.拔打正确的客服电,不轻信任何非正常渠道提供的电话银行服务。

2.不使用公共电话进行电话银行操作,交易类操作不使用电话的免提方式。

3.妥善保管电话银行密码等个人金融信息,不透露给他人。

4.根据需要为电话银行设置对外转账限额。

六、电信诈骗的常见手段及防范措施

1.电信诈骗的常见手段:

(一)电话诈骗

1.虚构子女绑架、利用电话录音(如孩子哭声)造成家人恐慌要求家人汇款。

2.冒充亲友,以车祸事主违法需交纳款项等为由实施诈骗。冒充工作人员、以电话欠费等名义实施诈骗。

3.冒充公、检、法等国家机关人员,以事主涉洗钱诈骗等犯罪活动为由,实施诈骗。

4.冒充税务人员,以退税为由要求事主到银行 ATM 上操作,以诱骗事主使用英文模式操作,实施诈骗。

5.谎称事主中奖,要求事主缴纳个人所得税、服务费的手续费等实施诈骗。

(二)短信诈骗

1.发送短信称事主的银行卡在异地消费,待事主回电时,不法分子假冒银行工作人员实施诈骗。

2.通过短信发送银行账号及“速退款"等信息,行骗碰巧要汇款的事主。

(三)网络诈骗

1. 在互朕网上发布帮助挑选或购买股票等信息,骗取事主汇款。

2.发布虚假中奖消息,事主上网时会发现 QQ 中奖或内这游戏中奖,但必须先交纳手续费、个人所得税等，不法分子以此骗取事主汇款。

(四)微信(各类聊天工具)诈骗

利用聊天工具向好友发送需要资金的需求。

防范措施:

请您在办理个人汇款、转账业务时谌谨记

1.务必清梵收款人真实身份,决不给陌生人转账、汇款；

2.务必清梵接收账户详细信息,决不轻信所谓安全账户；

3.务必清楚转(汇)出资金用途,决不轻信别人任何承诺；

4.务必严格保管网银账户信息,决不向陌生人透霞账户、密码；

5.务必校实确认网银网址,决不将陌生人王机与网银绑定；

6.务必与家人朋友联系核实,未经确认人决不账、汇款;

7.务必听从银行员工提示,决不轻信陌生人短信、电话。

七、电子银行诈骗的常见手段及防范措施

1.网络钓鱼。不法分子以银行网银系统升级、认证工具过期为由,诱骗事主登录假冒银行网站上和网银,实施诈月猫。防范措施:选择正确网址上网银,网上购物要谨慎,防止错登钓鱼网。

2.跨行授权支付类诈骗。不法分子通过网络与事主达成饺易后,诱骗事主签订跨行授权支付协议,实施诈骗。

防范措施:审慎办理跨行授权业务,防止账户被掏空。

3.手机银行诈骗。不法分子编造事由,使用自己的手机号码为事主开通手机银行,窃取事主资金。

防范措施:手机银行本人来办理,控制风险省麻烦，更换号码莫小看，通知银行莫延迟。

4.电话银行诈骗。不法分子诱骗事主进行电话银行操作,再设法将事主的资金转走。

防范措施:电话免提不可靠,他人窃听风险高；钱款转出难追回,切莫盲目听人言，设置限额保安全。

八、自助设备诈骗的常见手段及防范措施

1.虑假通知(向指定账户转账)。不法分子在自助设备上张贴诵知,要求事主把资金转移到指定账户,实施诈骗。

防范措施:自助设备若损坏,电话咨询所属行；钱款不可盲目转,自己钱财看稳当。

2.盗取银行卡信息。利用盗取的银行卡资料,伪造银行卡,再利用伪造的银行卡盗取事主现金。

防范措施:仔细观察插卡口,防范他人动手脚；遮挡密码需谨记,防范他人背后瞧;交易凭条妥处理,防范他人窃信息。

3.封堵出钞口。不法分子事先将出钞口用异物堵住,待事主取不出钱离开后,再将钱取出。

防范措施：取款之前查余额,资金状况了于胸;认真查看出钞口,未见异常才动手:钞票不出莫心慌,守住现场找银行。

4.掉包银行卡。趁事主在 ATM 上取款时窥视密码,然后配合其同伙快谏将事主 ATM 上的银行卡掉包。

防范措施:遮住密码需谨记,防范他人背后瞧;管好卡片警惕高,避免干扰被掉包。

5.“好心人”帮助。不法分子冒充“好心人”帮助事主办理取款等业务,借机偷看其交易密码,并实施诈骗。

防范措施:事先学习如何用,尽量不找他人帮;若有问题不明了,求助银行最可靠。